金融机构客户身份识别及交易资料管理办法,金融机构客户身份识别包含哪些内容

金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的应当符合哪些要求...

1、第二十五条 金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求： （一）能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。 （二）第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。

2、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十五条金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求：（一）能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。

3、遵守法规：客户身份识别是遵守反洗钱和反恐怖主义融资等相关法规的要求，有助于金融机构避免违法活动。保护客户利益：客户身份识别可以确保金融机构与客户建立业务关系时，客户的身份信息得到核实和登记，有利于保护客户的利益。

4、同时第十七条还规定，金融机构在一定情况下可以委托第三方识别客户身份。为保障金融机构履行客户身份识别的反洗钱义务，反洗钱法第十八条赋予了金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户有关身份信息的职权。大额和可疑交易报告制度。

5、第十七条　金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

1、第一章　总则第一条　为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。

2、第一章　总 则第一条　为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，维护国家安全和金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。

3、根据自2007年8月1日起施行的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，银行交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。如果超过5年以上，有些银行可能就不再保留了，但一般来说银行出于谨慎考虑，交易记录都会保留超过5年，如保存15年等。

4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》于2007年6月21日发布，自2007年8月1日起施行。第三章 客户身份资料和交易记录保存 第二十七条金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法

第一章　总则第一条　为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。

根据《金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法》第二十九条金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次易记账当年计起至少保存5年。（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

第一章　总 则第一条　为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，维护国家安全和金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。

客户身份识别和交易记录保存管理办法

1、第一章　总则第一条　为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。

2、根据查询《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》得知：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

3、第四条　金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息。

4、根据自2007年8月1日起施行的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，银行交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。如果超过5年以上，有些银行可能就不再保留了，但一般来说银行出于谨慎考虑，交易记录都会保留超过5年，如保存15年等。

5、应当识别 客户身份，了解实际 控制 客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。

6、首先，第三方必须能够证明他们按照我国的反洗钱法律、行政法规以及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。这是为了确保金融机构能够有效地识别客户的真实身份，预防洗钱等违法行为的发生。

如何进行反洗钱客户身份识别和操作

根据《反洗钱法》第十六条　金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

客户身份识别四个步骤是“核对、了解、登记、留存”。客户身份识别是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换以及票据兑付等一次性金融服务时，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，且不为身份不明确的客户提供服务等的手段。

法律依据：《金融机构反洗钱规定》 第九条 金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。